Trading de margem: o que é e como funciona no Forex

A necessidade de mais fundos é um problema comum entre os traders. No entanto, qualquer operação deve trazer lucros. Neste artigo, revisaremos o trading de margem como uma forma potencialmente lucrativa de aumentar os retornos potenciais e considerar os riscos associados.

Os traders estão buscando várias opções para aumentar seus retornos potenciais. Mas o que os traders podem fazer se tiverem pouco dinheiro em suas contas? Operar na margem pode ser uma das formas de adicionar capital à sua conta. Mas é uma estratégia segura a seguir? Vamos descobrir.

O que é o trading de margem?

Outro termo para o trading de margem é trading de alavancagem. No mercado financeiro, abrir uma posição, seja longa ou curta, usando um depósito é margem. Em outras palavras, quando um trader realiza operações na margem, isso simplesmente implica que a corretora está emprestando dinheiro ao trader.

Existem dois tipos de contas que você pode abrir com uma corretora de Forex: uma conta à vista e uma conta de margem.

Quando você abre uma conta à vista, o valor do dinheiro que você coloca na conta é igual ao valor que você pode alavancar para comprar ações. Por exemplo, se você depositar $1000 na sua conta à vista, você pode usar esse valor total para comprar ações ou valores mobiliários.

Vale a pena notar que nem todas as corretoras separam contas e as diferenciam como à vista ou margem. Com corretoras como a Octa, você pode usar o trading de margem como uma estratégia dentro da sua conta usual, seja uma conta à vista real ou uma demo. Nesse caso, o empréstimo será chamado de alavancagem, um crédito virtual que o corretor fornece a um cliente.

Diferentes regras se aplicam a uma conta de margem.

Uma conta de margem permite que você peça um empréstimo à sua corretora para aumentar o valor que pode usar para comprar ações e valores mobiliários.

Por exemplo, suponha que um trader queira comprar dez ações de uma empresa, cada uma avaliada em $100. Se o trader decidir comprar essas ações por meio de uma corretora tradicional, a operação requererá (10 ações x $100 = $1000). Se um trader receber uma taxa de margem de 20%, ele precisará apenas de $200 ao mesmo tempo em que terá exposição ao valor total.

Em outras palavras, o trader é obrigado a contribuir com apenas $200, e a corretora fornecerá os $800 restantes como empréstimo.

Na definição mais básica, o trading de margem ocorre quando um trader pega dinheiro emprestado de uma corretora para fazer uma ordem.

Embora essa estratégia possa parecer atraente à primeira vista, pode ser complicada, especialmente para novatos no mercado de trading.

Vamos ver por que.

Se a sua corretora lhe fornecer um empréstimo adicional e você fizer um bom investimento, terá um lucro duplo em comparação ao uso apenas do seu dinheiro. No entanto, o lado negativo do trading de margem é que você experimentará uma perda dupla se fizer um investimento ruim. Isso destaca a importância de entender os riscos envolvidos no trading de margem.

Operar Forex na margem permite que os traders aumentem sua posição. A margem permite que os traders abram posições de trading com fundos emprestados, proporcionando maior acesso ao mercado com menos custos de capital inicial.

No entanto, o trading de margem abrange consideravelmente mais riscos do que o trading de ações padrão em uma conta à vista. Portanto, tal 'plano de jogo' deve ser considerado por traders experientes com alta tolerância ao risco.

Como funciona o trading de margem?

O trading de margem oferece a um trader exposição total a um mercado usando uma fração do capital necessário para um investimento. O depósito de margem é simplesmente uma porcentagem do tamanho total da posição. Portanto, a corretora determina a taxa de margem e, assim, mercados com maior volatilidade requerem uma margem considerável para manter caso as operações estejam contra o trader.

O trading de margem é como obter uma vantagem de 10 para 1: para cada dólar que você coloca, você pode controlar dez dólares em investimentos. Mas isso é uma faca de dois gumes. Se seus investimentos subirem, você obtém lucros substanciais. Mas se caírem, você perde muito mais rapidamente também. É uma abordagem de alto risco e alta recompensa.

Se o valor dos seus investimentos diminuir, sua corretora pode exigir fundos adicionais, o que pode resultar na liquidação automática de seus ativos para satisfazer o empréstimo de margem pendente. Nesse tipo de trading, você deve a corretora o dinheiro que emprestou, independentemente do desempenho do seu investimento. Isso destaca a necessidade de uma gestão cuidadosa de risco no trading de margem.

Difference between margin and leverage

There is a close relationship between margin and leverage. When a trader opens a leveraged trade, whether long or short, he does so by using the margin deposit. The margin deposit gives the trader the opportunity to take a larger position by using just a fraction of the initial deposited capital. In simpler terms, leverage is like a financial 'boost' that allows you to control a larger investment with a smaller amount of your own money.

Components of margin trading

For those interested in profoundly understanding margin trading, it is essential to break this process down into constituents and examine each in detail.

Minimum margin

This term refers to the smallest amount of funds you need to have in your trading account before you can start using the margin to trade. This amount varies between brokers, but some rules set a minimum that all brokers must adhere to.

Initial margin

Initial Margin is the money you need to open a new trade in your trading account, calculated as a percentage of the total trade value. You might also hear it called the deposit margin.

Maintenance margin and margin call

The maintenance margin is the minimum amount of funds you need in your trading account to keep your open trades from being automatically closed by your broker. It's like a safety net to ensure you have enough funds to cover potential losses. If your trades lead to financial losses and your account balance drops below the maintenance margin level, you'll get a margin call—a warning to deposit more money or close some positions to avoid your trades being closed. In this case, you need to deposit more funds immediately, or the broker will close some of your trades—even profitable ones—to cover potential losses and prevent your account from breaking completely.

Advantages and disadvantages

Margin trading opens inaccessible doors with deposits alone, particularly for high-volatile assets. It also allows for significantly broader diversification, enabling you to spread your investment across more assets to mitigate risk. This leveraging is a key strategy for professionals who aim to maximise their chances of success across various market positions.

On the other hand, using borrowed funds drastically increases your risk. A 50% drop in the value of your investments could completely wipe out your initial deposit because you still owe the broker the money you borrowed. Even worse, if your account value falls too low—below the maintenance margin—your broker will require you to deposit more funds instantly—and a margin call will occur. If you can't, they'll sell off your investments to cover the loan, possibly leading to substantial losses.

Example

Let's say you want to trade €20,000 in the Forex market. You don't need the full amount upfront. Your broker might require a 2% margin, meaning you deposit only €400. The broker essentially lends you the remaining €19,600 to make the trade. This €400 acts as collateral.

This collateral is your 'margin'. If the exchange rate moves against you and your losses approach €400, your broker will issue a 'margin call'. You need to deposit more money or close your trade to cover potential further losses and protect the broker. It's like a warning that your losses are nearing your collateral. In volatile times, the broker might close your position automatically to prevent significant losses for both of you, notifying you afterward.

Is margin trading right for you?

When deciding whether this one is right for you, remember a few essential aspects. Margin trading is far riskier than using only your finances. If the trade goes south, you could lose more than you initially invested, and interest charges will reduce your profits even if you win.

However, if you understand the risks, margin trading can amplify your returns and let you invest in more securities and currencies. To minimise risk, start with small-margin loans, keep your trades short-term to avoid high interest and market volatility, and actively monitor your investments. It's proactive, as margin trading demands particular attention and quick decision-making.

Summary

• Margin trading lets you borrow funds from your broker to buy assets, enabling you to invest more than you have and diversify your holdings.
• However, it magnifies profits and losses, making it riskier and more volatile than investing only your funds.
• The minimum margin is the smallest amount of money you must have in your trading account to start using margin to trade. The initial margin is the sum you need to open a new trade.
• A margin call is a warning to deposit more money or close some positions to avoid your trades being closed.
• Margin trading requires intense focus, stress tolerance, and quick decision-making.